خدمات مالی حرفه‌ای برای شرکت‌ها: راهنمای کامل مدیران

خدمات مالی شامل: مجموعه‌ای از فعالیت‌ها و محصولات مانند: مدیریت سرمایه‌گذاری، ارائه وام، بیمه، حسابداری و مشاوره مالی است که به افراد و شرکت‌ها در مدیریت منابع مالی و دستیابی به اهداف اقتصادی کمک می‌کند. این خدمات از طریق بانک‌ها، موسسات اعتباری، شرکت‌های بیمه و مشاوران مالی ارائه می‌شود.

مزایای مدیریت حرفه‌ای مالی

مدیریت حرفه‌ای مالی به شرکت‌ها کمک می‌کند تا جریان نقدی خود را بهینه کنند. هزینه‌ها را کنترل کنند و تصمیمات سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌تری بگیرند. این نوع مدیریت ریسک‌های مالی را کاهش می‌دهد. فرصت‌های رشد را شناسایی می‌کند و شفافیت مالی را افزایش می‌دهد. که در نهایت باعث سودآوری و ثبات بلندمدت شرکت می‌شود.

ریسک‌ها و هزینه‌های مدیریت نادرست

مدیریت نادرست مالی پیامدهای جدی برای هر واحد اقتصادی ایجاد می‌کند و ریسک‌های مالی متعددی به همراه دارد.

یکی از مهم‌ترین مشکلات این است که شرکت نمی‌تواند هزینه‌های جاری، حقوق کارکنان و بدهی‌ها را به موقع پرداخت کند و این موضوع اغلب به جریمه‌های بانکی، کاهش اعتماد شرکای تجاری و اختلال در زنجیره تأمین منجر می‌شود.

مدیریت مالی ضعیف باعث ایجاد بدهی‌های غیرضروری، از دست رفتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری و کاهش نقدینگی می‌شود و در نهایت سودآوری شرکت را تهدید می‌کند.

انواع خدمات مالی برای شرکت ها:

• ثبت، طبقه بندی و تلخیص داده ها و اطلاعات مالی از طریق نرم افزار حسابداری و تهیه ساختار بایگانی مستندات مربوطه
• تیم سازی در قالب واحدهای حسابداری (از کمک حسابدار تا مدیر مالی) به همراه تهیه و ارائه دستورالعمل های ویژه و کاربردی متناسب با نوع کسب و کار
• تهیه بهای تمام شده و نقطه سر به سر جهت کنترل درآمدها و هزینه ها
• اجرای تمامی عملیات مربوط به حسابداری مالی، حسابداری موجودی کالا (انبار)، حسابداری دریافت و پرداخت (خزانه داری)، حسابداری حقوق و دستمزد، ارسال لیست های بیمه تامین اجتماعی، ارسال لیست های مالیات حقوق کارکنان، حسابداری پروژه ای و قراردادی (پیمانکاری)، حسابداری بهای تمام شده (تولیدی)
• تهیه و آماده سازی صورتهای مالی درون سازمانی و برون سازمانی قابل ارائه به حسابرسان مستقل و سایر استفاده کنندگان
• ارائه راهکارهای جذب سرمایه، مدیریت و تحلیل اطلاعات و منابع مالی و عملکرد واحدهای اقتصادی
• بودجه بندی متناسب با نوع کسب و کار و رویکردهای سازمانی
• استقرار نرم افزارهای حسابداری و مدیریت پروژه
• گزارشات مالی ویژه مدیران (سود و زیانی، هزینه و درآمدی، منابع و مصارف و غیره)

سایر خدمات حسابداری مالی

سایر خدمات مالی که متناسب با نوع کسب و کار و واحد اقتصادی مشتریان بود. و نیازهای مشتریان را برطرف می سازد که در زمان انعقاد قرارداد با جزئیات بیشتری به مشتریان ارائه خواهد شد. مدیران و یا سهامداران با استفاده از گزارشات و اطلاعات مالی می‌توانند دید وسیع و دقیق از رویدادهایی که داخل سازمان در حال وقوع می باشد کسب نمایند. و کسب و کار خود را با رقبا و یا از نظر عملکردی نسبت به سال‌های قبل، مقایسه نمایند. گزارشات مالی به عنوان ابزار کاربردی، کمک بزرگی به مدیران جهت اتخاذ تصمیمات مهم و تاثیرگذار و جدید در زمینه افزایش ظرفیت تولید، بهبود محصولات، گسترش محیط جغرافیایی کسب و کار، حذف بخشی از خطوط تولید ناکارآمد و… به منظور افزایش سهم بازار می‌نمایند.

چه زمانی واحد اقتصادی شما به خدمات مالی نیاز دارد؟

• واحد اقتصادی شما جریانات نقدی و حساب‌‎های بانکی متعددی دارد و شما به هر دلیلی قادر به رسیدگی به تراکنش های بانکی، جمع آوری مستندات مربوطه مطابق با استانداردهای مالی و مالیاتی نمی باشید. 

• فعالیت اقتصادی شما دارای پیچیدگی خاصی می‌باشد که تهیه بهای تمام شده و نقطه سر به سر برای شما دشوار و یا امکان پذیر نمی‌باشد.

• شما با مشتریان و یا طرف حساب‌های زیادی سر و کار دارید که رسیدگی به حساب‌های آن‌ها عملیات مالی را برایتان دشوار و زمان بر نموده است.
• منابع انسانی متعددی برایتان خدمت می‌نمایند که در محاسبات حقوق و دستمزد و مزایای آن‌ها دچار مشکل هستید. پس به خدمات مالی نیاز دارید.

پیچیدگی های فعالیت اقتصادی

• فعالیت اقتصادی شما دارای ریسک مالی زیادی می‌باشد که خطر اشتباه در حساب‌ها، بروز مغایرت حساب، کسری موجودی، کلاهبرداری مالی را تحدید می نماید.
• انبار و موجودی کالا دارید و محاسبات مربوط به موجودی ها (مقداری و یا ریالی) شما را به دردسر انداخته است.
• ملک و املاک متعددی دارید که محاسبات مالی و مالیاتی مربوط به آن‌ها وقت شما را خواهد گرفت.
• اطلاعاتی از عملکرد مالی خود در فعالیت اقتصادیتان ندارید و قادر به برنامه ریزی مالی برای حال و آینده خودتان نیستید.
• ساختار و واحد مالی منسجم، منعطف و منظمی را ندارید و پیوسته از اشتباهات و کوتاهی نیروهای مالی خودتان نگران و خشمگین می‌شوید.

چالش های کارفرما با حسابدار

• ساختار حسابداری و مالی دارید، اما دانش لازم برای بررسی عملکرد حسابدار و واحد مالی خود را نداشته و گزارشات مطلوبی به عنوان خروجی به شما ارائه نمی‌شود.
• توانایی پرداخت حقوق و دستمزد یک حسابدار متخصص و توانمند، که امور حسابداری واحد اقتصادی شما را به نحو احسنت و با کمترین مشکل و با بالاترین دقت انجام دهد ندارید.
• به دنبال چابکی، ارائه اطلاعات دقیق و منظم، دقت و تمرکز در اطلاعات حسابداری و مالی هستید ولی به هدف خودتان نرسیدید. در نتیجه به خدمات مالی نیاز دارید.
• از اینکه حسابدار شما پس از گذشت زمان و تسلط بر روی کار واحد اقتصادی شما به هر دلیلی به تعهدات خود عمل ننموده و محل کارش را به صورت یکطرفه و بدون هماهنگی ترک نماید نگران هستید. و سایر موارد دیگری که اهمیت داشتن یک حسابدار مالی متخصص و یا واحد مالی و حسابداری پویا، چابک، دقیق و منظم را تائید می نماید.
• همواره با حسابدار خودتان چالش های متعددی از جمله دانش کم، بزرگ نمایی، بی‌مسئولیتی و بی‌تعهدی، بی‌اهمیتی، بی‌نظمی، بی‌دقتی و … را داشته و مجبور به تغییر حسابدار خودتان خواهید بود.
• امور جاری و روزمره حسابداری همچون ثبت اسناد حسابداری، مغایرت گیری حساب‌ها، مغایرت‌گیری تراکنش های بانکی، ارسال لیست های بیمه تامین اجتماعی و مالیات حقوق کارکنان، ارائه گزارشات مالی مورد نیاز شما و سایر موارد حسابداری در واحد مالی شما و توسط حسابدارتان با تاخیر و دقت پایین انجام شده و شما را با مشکلات متعددی رو به رو می‌نماید.

چگونه بهترین شرکت خدمات مالی را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین شرکت خدمات مالی برای کسب‌وکار شما نیازمند بررسی دقیق تخصص، تجربه و اعتبار شرکت ارائه‌دهنده خدمات حسابداری است. شرکت‌های حرفه‌ای با ارائه مشاوره مالی شفاف، تحلیل ریسک و استراتژی‌های بهینه سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کنند تا جریان نقدی و سودآوری شرکتتان را افزایش دهید. همچنین بررسی ابزارها و تکنولوژی‌های مورد استفاده، شفافیت هزینه‌ها و نمونه کارهای موفق، معیارهای کلیدی برای انتخاب یک شریک مالی مطمئن هستند. با رعایت این نکات، می‌توانید شرکت خدمات مالی مناسبی پیدا کنید که رشد پایدار و مدیریت مالی هوشمندانه را برای کسب‌وکارتان تضمین کند.

اهمیت داشتن یک حسابدار مالی متخصص

در همین راستا ما با ارائه خدمات مالی مدرن و پیشرفته و دارا بودن زیرساخت های فنی و نرم افزاری مدرن از جمله سیستم مجازی ساز واحدهای مالی، مدیریت پروژه های مالی و مانیتورینگ عملکرد منابع انسانی خودمان و همچنین با در اختیار داشتن تیم مالی تحصیل کرده و توانمند و مدیریت تیمی در کنار شما خواهیم بود تا خدمات خود را به کلیه شرکت‌های تولیدی، بازرگانی، پیمانکاری و خدماتی کوچک و متوسط و انواع فروشگاه ها و صاحبان مشاغل ارائه نمائیم.

مهم‌ترین موارد شرکت آرین مهر سپنتا

مهم‌ترین مواردی که شرکت آرین مهر سپنتا از ابتدا در ارائه خدمات مالی به مشتریان خود ارائه خواهد داد شامل موارد ذیل خواهد بود:

• تمکن و بضاعت مالی مشتریان در پرداخت وجوه قرارداد
• بررسی نوع و پیچیدگی کسب و کار مشتریان و نیازهای ایشان از واحد مالی و حسابداری (نیاز سنجی)
• انعطاف در اجرای امور مالی و حسابداری با توجه به متغیرها و محدودیتهایی همچون زمان، مکان و ابزارها و نرم افزارهای مالی مشتریان
• دقت، نظم و کیفیت در ارائه خدمات به مشتریان و جلب رضایت ایشان
• افزایش کیفیت ارائه خدمات بوسیله پیگیری مستمر توسط واحد کنترل کیفیت پروژه ها (QC) در طول اجرای خدمات
• ارائه پنل کاربری پشتیبانی امور مشتریان (CRM) جهت ارتباط مستمر و بهینه با مشتریان و پیگیری دستورات و نیازهای ایشان

ما در آرین مهر سپنتا پیوسته در کنارتان خواهیم بود جهت مشاوره و کسب اطلاعات بیشتر با شماره: 02191014740 تماس بگیرید.